มาร์จิ้นเทรดดิ้ง: คืออะไรและทำงานอย่างไรในฟอเร็กซ์?

ความต้องการเงินทุนเพิ่มเติมเป็นปัญหาที่พบได้บ่อยในหมู่นักเทรด อย่างไรก็ตาม การเทรดใด ๆ ก็ตาม ควรนำมาซึ่งเงินกำไร ในบทความนี้ เราจะพิจารณามาร์จิ้นเทรดดิ้งเป็นวิธีการที่สามารถเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทนและพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

นักเทรดมองหาทางเลือกต่าง ๆ เพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนของตนเอง แต่ถ้านักเทรดมีเงินในบัญชีเพียงเล็กน้อยจะทำอย่างไร? การเทรดด้วยมาร์จิ้นสามารถเป็นหนึ่งในวิธีในการเพิ่มเงินทุนในบัญชีของคุณ แต่มันเป็นกลยุทธ์ที่ปลอดภัยหรือไม่? ให้เรามาดูกัน

มาร์จิ้นเทรดดิ้งคืออะไร?

อีกคำหนึ่งสำหรับมาร์จิ้นเทรดดิ้งคือเทรดดิ้งด้วยเลเวอเรจ ในตลาดการเงิน การเปิดสถานะทั้งแบบยาวหรือสั้นโดยใช้เงินฝากคือมาร์จิ้น เมื่อกล่าวอีกนัยหนึ่ง เมื่อนักเทรดทำการเทรดด้วยมาร์จิ้น มันหมายถึงการที่โบรกเกอร์ให้นักเทรดยืมเงิน

มีบัญชีสองประเภทที่คุณสามารถเปิดกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ได้: บัญชีเงินสดและบัญชีมาร์จิ้น

เมื่อคุณเปิดบัญชีเงินสด จำนวนเงินที่คุณใส่ในบัญชีจะเท่ากับจำนวนที่คุณสามารถใช้เพื่อซื้อหุ้นได้ ตัวอย่างเช่น หากคุณฝากเงิน $1000 ในบัญชีเงินสด คุณสามารถใช้จำนวนนี้ทั้งหมดซื้อหุ้นหรือตราสารได้

ควรสังเกตว่าไม่ใช่โบรกเกอร์ทั้งหมดที่แยกบัญชีและกำหนดว่าเป็นเงินสดหรือมาร์จิ้น กับโบรกเกอร์ เช่น Octa คุณสามารถใช้มาร์จิ้นเทรดดิ้งเป็นกลยุทธ์ภายในบัญชีปกติของคุณได้ ไม่ว่าจะเป็นบัญชีเงินจริงหรือเดโม ในกรณีนั้น การยืมเงินจะเรียกว่าเลเวอเรจ ซึ่งเป็นเครดิตเสมือนที่โบรกเกอร์ให้กับลูกค้า

มีกฎที่แตกต่างกันสำหรับบัญชีมาร์จิ้น

บัญชีมาร์จิ้นให้คุณขอยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มจำนวนที่คุณสามารถใช้เพื่อซื้อหุ้นและตราสาร

ตัวอย่างเช่น สมมติว่านักเทรดต้องการซื้อหุ้น 10 หุ้น ราคาแต่ละหุ้น $100 ถ้านักเทรดตัดสินใจซื้อหุ้นเหล่านี้ผ่านโบรเกอร์ดั้งเดิม การเทรดครั้งนี้จะต้องใช้เงิน (10 หุ้น x $100= $1000) หากนักเทรดได้รับอัตรามาร์จิ้นที่ 20% เขาต้องการเพียง $200 เท่านั้นในขณะเดียวกันก็ได้รับการเปิดเผยถึงมูลค่าทั้งหมด

กล่าวอีกนัยหนึ่ง นักเทรดจะต้องมีส่วนร่วมด้วยเงินเพียง $200 และโบรกเกอร์จะให้ยืมเงิน $800 ที่เหลือเป็นเงินกู้ยืม

ในคำจำกัดความพื้นฐานที่สุด มาร์จิ้นเทรดดิ้งเกิดขึ้นเมื่อนักเทรดยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อวางคำสั่งซื้อ

แม้ว่ากลยุทธ์นี้อาจดูน่าสนใจในมุมมองแรก แต่มันอาจจะยุ่งยาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับคนใหม่ ๆ ในตลาดเทรด

ให้เรามาดูกันว่าทำไม

หากโบรกเกอร์ให้เงินกู้ยืมเพิ่มเติมและคุณได้ลงทุนที่ดี คุณจะได้รับกำไรสองเท่าเมื่อเทียบกับการใช้เงินของคุณเองเท่านั้น อย่างไรก็ตาม ด้านมืดของมาร์จิ้นเทรดดิ้งคือคุณจะขาดทุนสองเท่าหากคุณทำการลงทุนที่แย่ นี่บอกถึงความสำคัญในการทำความเข้าใจกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในมาร์จิ้นเทรดดิ้ง

การเทรดฟอเร็กซ์ด้วยมาร์จิ้นช่วยให้นักเทรดเพิ่มสถานะ มาร์จิ้นช่วยให้นักเทรดเปิดสถานะการเทรดด้วยเงินที่ยืมมา ทำให้นักเทรดเข้าถึงตลาดมากขึ้นโดยมีค่าใช้จ่ายเงินทุนเริ่มต้นที่น้อยลง

อย่างไรก็ตาม การเทรดมาร์จิ้นครอบคลุมความเสี่ยงมากกว่าการเทรดหุ้นแบบมาตรฐานในบัญชีเงินสด ดังนั้นแผนการเล่นเช่นนั้นควรพิจารณาโดยนักเทรดที่มีประสบการณ์และมีระดับการยอมรับความเสี่ยงสูง

มาร์จิ้นเทรดดิ้งทำงานอย่างไร?

การเทรดด้วยมาร์จิ้นให้นักเทรดได้รับการเปิดเผยเต็มรูปแบบสู่ตลาดโดยใช้เพียงส่วนหนึ่งของเงินทุนที่จำเป็นต่อการลงทุน มาร์จิ้นที่ฝากเป็นเพียงเปอร์เซ็นต์ของขนาดสถานะทั้งหมด ดังนั้นโบรกเกอร์จึงกำหนดอัตรามาร์จิ้นและทำให้ตลาดที่มีความผันผวนสูงต้องการมาร์จิ้นที่มากขึ้นเพื่อรักษาสถานะหากการเทรดขัดแย้งกับนักเทรด

การเทรดด้วยมาร์จิ้นเปรียบเสมือนการได้เปรียบ 10 ต่อ 1: สำหรับทุกดอลลาร์ที่คุณใส่ คุณสามารถควบคุมการลงทุนที่มีมูลค่าสิบดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม มันเป็นดาบสองคม หากการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้น คุณจะได้รับกำไรมหาศาล แต่หากลดลง คุณจะสูญเสียเงินอย่างรวดเร็วด้วย นี่คือการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง

หากมูลค่าการลงทุนของคุณลดลง โบรกเกอร์ของคุณอาจต้องการเงินเพิ่มเติมซึ่งอาจส่งผลให้การชำระบัญชีสินทรัพย์ของคุณอัตโนมัติเพื่อพึงพอใจในเงินกู้ยืมที่ติดค้างอยู่ ในการเทรดประเภทนี้ คุณจะเป็นหนี้โบรกเกอร์จำนวนเงินที่ยืมมา ไม่ว่าประสิทธิภาพของการลงทุนของคุณจะดีหรือไม่ก็ตาม ซึ่งเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการจัดการความเสี่ยงอย่างระมัดระวังในมาร์จิ้นเทรดดิ้ง

ความแตกต่างระหว่างมาร์จิ้นและเลเวอเรจ

มีความสัมพันธ์ใกล้ชิดระหว่างมาร์จิ้นและเลเวอเรจ เมื่อนักเทรดเปิดเทรดเลเวอเรจ ไม่ว่าจะเป็นแบบยาวหรือสั้น ก็ทำโดยใช้มาร์จิ้นฝาก มาร์จิ้นฝากให้นักเทรดสามารถเข้าถึงสถานะที่ใหญ่กว่าโดยใช้เพียงเศษส่วนของเงินทุนฝากเริ่มต้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง เลเวอเรจคือ 'การเพิ่มพลัง' ทางการเงินที่ช่วยให้คุณควบคุมการลงทุนที่ใหญ่กว่าได้ด้วยเงินของคุณเองที่น้อยกว่า

ส่วนประกอบของมาร์จิ้นเทรดดิ้ง

สำหรับผู้ที่สนใจในการทำความเข้าใจมาร์จิ้นเทรดดิ้งอย่างลึกซึ้ง มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องแบ่งกระบวนการนี้ออกเป็นส่วนประกอบและตรวจสอบแต่ละส่วนในรายละเอียด

มาร์จิ้นขั้นต่ำ

คำนี้หมายถึงจำนวนเงินน้อยที่สุดที่คุณต้องมีในบัญชีเทรดของคุณก่อนที่คุณจะสามารถเริ่มใช้มาร์จิ้นเทรดดิ้งได้ จำนวนนี้แตกต่างกันระหว่างโบรกเกอร์ แต่กฎบางข้อกำหนดขั้นต่ำซึ่งโบรกเกอร์ทุกคนต้องปฏิบัติตาม

มาร์จิ้นเริ่มต้น

มาร์จิ้นเริ่มต้นคือเงินที่คุณต้องการเพื่อเปิดการเทรดใหม่ในบัญชีเทรดของคุณ คำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าการเทรดรวม คุณอาจเคยได้ยินคำว่าเงินฝากมาร์จิ้น

การบำรุงรักษามาร์จิ้นและมาร์จิ้นคอล

การบำรุงรักษามาร์จิ้นคือจำนวนเงินขั้นต่ำที่คุณต้องมีในบัญชีเทรดของคุณเพื่อป้องกันไม่ให้การเทรดของคุณถูกปิดโดยโบรกเกอร์โดยอัตโนมัติ มันเปรียบเสมือนตาข่ายความปลอดภัยเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีเงินเพียงพอที่จะครอบคลุมการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น หากการเทรดของคุณนำไปสู่การขาดทุนทางการเงินและยอดบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าระดับมาร์จิ้นบำรุงรักษา คุณจะได้รับมาร์จิ้นคอล - คำเตือนให้ฝากเงินเพิ่มหรือต้องปิดบางสถานะเพื่อป้องกันไม่ให้การเทรดของคุณถูกปิด ในกรณีนี้ คุณต้องฝากเงินทันทีหรือโบรกเกอร์จะปิดการเทรดบางส่วนของคุณ – แม้ว่าพวกเขาจะทำกำไรก็ตาม – เพื่อครอบคลุมการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นและป้องกันบัญชีของคุณไม่ให้เสียหายโดยสิ้นเชิง

ข้อดีและข้อเสีย

มาร์จิ้นเทรดดิ้งเปิดประตูที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ด้วยเงินฝากเพียงอย่างเดียว โดยเฉพาะสำหรับสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูง นอกจากนี้ยังอนุญาตให้มีการกระจายการลงทุนในวงกว้างขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ช่วยให้คุณกระจายการลงทุนของคุณในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อลดความเสี่ยง การใช้เลเวอเรจเป็นกลยุทธ์สำคัญสำหรับมืออาชีพที่มุ่งเน้นไปที่การเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จในตำแหน่งตลาดต่าง ๆ

ในอีกด้านหนึ่ง การใช้กองทุนที่ยืมมาเพิ่มความเสี่ยงของคุณอย่างมาก การลดลง 50% ของมูลค่าการลงทุนของคุณสามารถทำให้เงินฝากของคุณหมดได้เพราะคุณยังคงติดเงินที่ยืมมาแก่โบรกเกอร์ ยิ่งแย่กว่านั้น หากมูลค่าบัญชีของคุณลดลงจนต่ำกว่าเกณฑ์การบำรุงรักษามาร์จิ้น โบรกเกอร์ของคุณจะต้องการให้คุณฝากเงินเพิ่มทันทีและเกิดเหตุการณ์มาร์จิ้นคอลขึ้น หากคุณทำไม่ได้ พวกเขาจะขายเงินลงทุนของคุณออกเพื่อครอบคลุมเงินกู้ ซึ่งอาจทำให้เกิดการขาดทุนอย่างมาก

ตัวอย่าง

สมมติว่าคุณต้องการเทรด €20,000 ในตลาดฟอเร็กซ์ คุณไม่ต้องการจำนวนเต็มในทันที โบรกเกอร์ของคุณอาจต้องการมาร์จิ้น 2% หมายความว่าคุณต้องฝากเงินเพียง €400 โบรกเกอร์เสมือนจะยืมเงิน €19,600 ที่เหลือให้คุณทำการเทรด เงินจำนวนนี้ทำหน้าที่เป็นหลักประกัน

หลักประกันนี้คือ 'มาร์จิ้น' ของคุณ หากอัตราแลกเปลี่ยนลดลงและการขาดทุนของคุณใกล้ค่าหลักประกันนี้ โบรกเกอร์ของคุณจะออก 'มาร์จิ้นคอล' คุณจำเป็นต้องฝากเงินมากขึ้นหรือปิดการเทรดเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงเพิ่มเติมและปกป้องโบรกเกอร์จากความสูญเสียรุนแรง มันเปรียบเสมือนคำเตือนว่าการขาดทุนของคุณใกล้ถึงหลักประกันของคุณ ในช่วงเวลาที่มีความผันผวนสูง โบรกเกอร์อาจปิดสถานะของคุณอัตโนมัติเพื่อป้องกันความสูญเสียที่สำคัญให้ทั้งคุณและเขาโดยจะแจ้งให้คุณทราบภายหลัง

การเทรดด้วยมาร์จิ้นเหมาะกับคุณหรือไม่?

เมื่อพิจารณาว่าสิ่งนี้เหมาะกับคุณหรือไม่ จงจำส่วนสำคัญบางประการไว้ การเทรดด้วยมาร์จิ้นมีความเสี่ยงมากกว่าการใช้เงินทุนของคุณเอง หากการเทรดผิดพลาด คุณอาจสูญเสียมากกว่าที่คุณลงทุนเริ่มต้น และดอกเบี้ยจะลดกำไรของคุณแม้ว่าคุณจะชนะ

อย่างไรก็ตาม หากคุณเข้าใจความเสี่ยง การเทรดด้วยมาร์จิ้นสามารถขยายผลตอบแทนของคุณและให้คุณลงทุนในหลักทรัพย์และสกุลเงินได้มากขึ้นเพื่อลดความเสี่ยง เริ่มจากการยืมมาร์จิ้นน้อย รักษาการเทรดให้สั้นเพื่อลดดอกเบี้ยและความผันผวนของตลาด และตรวจสอบการลงทุนของคุณอย่างใกล้ชิด มันเป็นการเชิงรุกเพราะการเทรดด้วยมาร์จิ้นต้องอาศัยความสนใจและการตัดสินใจที่รวดเร็วเป็นพิเศษ

สรุป

• มาร์จิ้นเทรดดิ้งให้คุณยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อซื้อสินทรัพย์ ทำให้คุณสามารถลงทุนมากกว่าที่คุณมีและกระจายการถือครองของคุณ
• อย่างไรก็ตาม มันจะขยายทั้งกำไรและขาดทุน ทำให้มีความเสี่ยงและมีความผันผวนมากกว่าการลงทุนด้วยเงินทุนของคุณเพียงอย่างเดียว
• มาร์จิ้นขั้นต่ำคือตัวเลขต่ำสุดที่คุณต้องมีในบัญชีเทรดเพื่อเริ่มการใช้มาร์จิ้นเทรดดิ้ง มาร์จิ้นเริ่มต้นคือจำนวนที่คุณต้องการเพื่อเปิดการเทรดใหม่
• มาร์จิ้นคอลคือคำเตือนให้ฝากเงินเพิ่มหรือต้องปิดบางสถานะเพื่อป้องกันไม่ให้การเทรดของคุณถูกปิด
• การเทรดด้วยมาร์จิ้นต้องการความมุ่งมั่น ความทนทานต่อความเครียด และการตัดสินใจที่รวดเร็ว